Notre Expertise​

Avant toutes solutions, nous réalisons une étude précise de votre situation.

Cette étude se présente comme un bilan avec un actif (vos garanties) et un passif (vos besoins).​

 

Vos garanties sont liées à votre statut professionnel , vos revenus, votre patrimoine et vos contrat d'assurances que vous avez pu mettre en place avant de me rencontrer.

 

Vos besoins , c'est important car c'est vous même qui allez le chiffrer, il reprend l'ensemble des besoins financiers en revenus ou capital pour votre famille et vous même afin de faire face à n'importe qu'elles situations ( arrêt de travail, invalidité et le décès) ou les projets que vous souhaitez réaliser. ​

 

Nôtre rôle consiste à  analyser votre actif et votre passif car deux cas peuvent se présenter: ​

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Vos garanties sont supérieures à vos besoins, je n'aurais donc pas à intervenir, si ce n'est pour vous aider à gérer votre épargne et votre patrimoine, vous évitez d'être couvert deux fois pour la même chose , et vous permettre d'en faire l'économie.

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Vos garanties sont inférieures à vos besoins, le bilan révèle que vos garanties sont insuffisantes ou que vos objectifs personnels et patrimoniaux ne sont que partiellement atteints et à ce moment là et uniquement à ce moment là nous vous proposerons des solutions cohérentes au regard de votre situation et objectifs.​